Chaque année, tu dois déclarer tes revenus de l’année précédente aux impôts via Tax-on-web. Et pour beaucoup, c’est un gros flou.
Quel cadre remplir ? Quels montants vérifier ? Dois-tu déclarer ton compte Revolut ? Est-ce que tu peux payer moins d’impôts ?
On t’explique simplement tout ce que tu dois savoir quand tu es salarié ou jeune travailleur 👇
1. Quand et quoi déclarer ?
Tu dois remplir ta déclaration d’impôts chaque année sur Tax-on-web, entre mai et mi-juillet (ou plus tard si tu passes par un comptable).
Tu déclares tes revenus de l’année précédente :
Exemple : en 2025, tu déclares ce que tu as gagné en 2024.
Bonne nouvelle : une grande partie est déjà préremplie (ton salaire, voiture de société, chèques-repas…).
Mais tu dois vérifier et compléter certains points, on t’explique 👇
2. Déclarer tes comptes à l'étranger ?
Tu n’es pas imposé juste pour avoir un compte à l’étranger, mais tu as 2 obligations :
1. Déclarer ton compte à l’étranger
Tu dois, à l’avance, déclarer tes comptes à l’étranger à la Banque Nationale Belge (BNB).
2. Re-déclarer dans le Cadre XIII de ta déclaration d’impôts
Tu coches que tu as ouvert un/des compte(s) à l’étranger, et tu complètes les informations demandées.
Exemples de comptes concernés : Revolut, Wise, Trade Republic, Interactive Brokers, etc.
3. Comment payer moins d’impôts ?
Le mieux reste toujours de consulter le document officiel publié et mis à jour chaque année par le SPF Finances, qui explique en détail le fonctionnement des impôts en Belgique.
Cela dit, voici quelques optimisations fiscales simples et légales parmi les plus connues 👇
Épargne-pension (3e pilier)
Tu mets de côté pour ta retraite → l’État te récompense.
Jusqu’à 1.050€ → réduction de 30% (315€ récupérés)
Jusqu’à 1.350€ → réduction de 25% (337,50€ récupérés)
📌 Cadre X : 1361
Exemple : Tu ouvres un plan d’épargne pension chez Argenta (ARPE) et tu verses 87,50€/mois de janvier à décembre pour atteindre 1.050€.
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Dons à des organisations
Tu as donné au moins 40€ à une association agréée ? Tu récupères 45% du montant donné.
📌 Cadre X : 1394
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Frais de garde d’enfants
Pour enfants de moins de 14 ans (ou 21 si handicap)
Déduction jusqu’à 15€/jour/enfant
Nécessite une attestation fiscale (garderie, crèche, stage, etc.)
📌 Cadre X : 1384
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Frais professionnels réels
Tu peux remplacer la déduction forfaitaire par tes vrais frais (internet, PC perso, déplacements, etc.) s’ils ne sont pas remboursés par ton employeur.
À utiliser seulement si tu dépasses le forfait
📌 Cadre IV : 1258
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Intérêts & primes de ton prêt logement
Si tu es propriétaire, tu peux déduire :
Tes intérêts d’emprunt
Ta prime d’assurance solde restant dû
📌 Cadre IX – les codes varient selon ta région
C’est souvent prérempli si ton notaire ou ta banque a transmis les données..
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4. Et après la déclaration ?
Trois cas possibles :
1. Tu as trop payé ➜ Tu reçois un remboursement directement sur ton compte au plus tard le 30/06 de l’année suivante (clique ici pour plus d’explications).
2. Tu n’as pas assez payé ➜ Tu dois verser un montant complémentaire.
3. Tu es à 0 € ➜ Ni à rembourser, ni à payer.